Il disegno di legge presidenziale n. 16013 propone di introdurre una responsabilità penale specifica per il trasferimento di carte bancarie, credenziali e accesso ai conti bancari al fine di utilizzarli in schemi fraudolenti. La pena massima per tali azioni potrebbe arrivare fino a 8 anni di reclusione.
Il disegno di legge è stato presentato dal presidente Volodymyr Zelenskyy e mira ad attuare la direttiva UE 2019/713 sulla lotta alle frodi con strumenti di pagamento diversi dal contante.
Perché le "drop" rischiano di essere perseguite penalmente
Secondo le forze dell'ordine, le reti di titolari di conti correnti fittizi ("drop") sono diventate un anello cruciale per il funzionamento di call center fraudolenti, gioco d'azzardo illegale, riciclaggio di denaro, traffico di droga e centri di conversione. La dispersione dei fondi tra le carte di centinaia di altre persone complica il monitoraggio finanziario e le indagini penali.
La legislazione attuale richiede la prova del coinvolgimento diretto del titolare della carta in uno specifico reato, il che rende difficile ritenerlo responsabile. Le nuove norme distinguono tra la responsabilità degli organizzatori e quella di coloro che trasferiscono direttamente l'addebito.
Le principali novità del progetto di legge:
Nuovo articolo 200¹ del Codice penale ucraino: Introduce la responsabilità per il trasferimento, l'acquisto, la conservazione o la vendita di strumenti di pagamento, mezzi di accesso a conti o portafogli elettronici di terzi allo scopo di commettere un reato.
Trasferimento volontario della propria carta o dei propri dati per scopi criminali: multa da 5.000 a 17.000 UAH.
Acquisizione, custodia o vendita di strumenti di pagamento altrui: multa da 51.000 a 170.000 UAH, restrizione della libertà da 2 a 5 anni o reclusione da 2 a 6 anni.
Azioni ripetute o commissione di un reato da parte di un gruppo organizzato - reclusione da 5 a 8 anni.
Aggiornamento dell'articolo 200 del Codice penale ucraino: Si estende la responsabilità per la falsificazione delle istruzioni di pagamento, dei mezzi di accesso e della moneta elettronica, nonché per l'appropriazione indebita o il furto dei dati della carta di credito di terzi. Tale reato è punibile con la reclusione da 2 a 4 anni (in caso di recidiva o associazione a delinquere, da 4 a 6 anni).
Responsabilità delle persone giuridiche: Le società per conto delle quali o nel cui interesse è stata commessa una frode contabile possono essere soggette a provvedimenti penali, fino alla liquidazione dell'entità giuridica.
Il progetto di legge definisce anche la giurisdizione per il nuovo articolo 200¹: l'indagine sarà condotta dall'organo competente per il reato sottostante in cui sono stati utilizzati i conti di deposito.
Rapporti su di esso Giornale giudiziario e giuridico.
